桑幣筆記 2019-06-24
近來非常多人詢問推薦的台灣交易所，桑幣幫大家整理了目前台灣較為知名的交易所平台，讓大家方便作比較。
2017 年到今年，在台灣有許多加密貨幣（或稱虛擬貨幣）交易所開設，有中心化、去中心化還有交易挖礦的交易所，代表著在台灣這塊寶島越來越多人認識加密貨幣和區塊鏈技術。隨著各大交易所的設立，每個交易所都有各自不同的特色，今天的專欄要來介紹目前在台灣的加密貨幣交易所，藉由此篇文章讓讀者能自行判斷哪間交易所適合自己，將會簡單以中心化交易所和去中心化交易所作為區分。
*本文內容根據撰稿當下的交易所公告與規則，如有更新以交易所官方公告為準。另外，此僅為台灣知名加密貨幣交易所資訊整理，如用戶在交易所操作上有遇上任何困難，建議洽詢交易所客服人員協助處理。
以下交易所連結包含邀請碼連結，請小心服用
【2019.6.17更新】台灣知名加密貨幣交易所懶人包
※本文交易所排序不代表推薦順序，建議看完全文後再選擇想使用的交易所。
中心化交易所
中心化交易所可以簡單理解成私人機構或公司開設一個提供買賣加密貨幣的平台，用戶註冊會員完成後，經過身份認證程序並審核通過才能進行掛單交易。除此之外，需要將加密貨幣資產轉入平台，由平台暫時保管。與去中心化交易所相比，最大特色是使用者介面和體驗較佳，交易量與流通性大，掛單即時成功搓合機率較大。
ACE
ACE 王牌交易所
ACE Exchange 致力於打造華人世界最專業的法幣數位貨幣交易所，並將積極培育優質區塊鏈項目。其團隊來自於金融、資訊、行銷、區塊鏈等產業菁英，將提供最安全的交易管道與最高規格的用戶體驗。 並與國際級律師事務所、會計師、大型銀行、監管單位及立法單位等密切合作。
特色：其推出 ACE Point 的會員點數機制，持有 ACE Point 可提升 ACE 用戶等級，享受交易手續費優惠。另外，ACE Exchange 還有發行其自身平台幣「ACEX」，其功能用於交易手續優惠，並享有 IEO 項目認購折扣和電商平台結合等作為使用。
法幣出入金
根據其官方公告，其用戶台幣款項充值不分假日即可完成入金。出金則最低提領金額為台幣 100 元，而單日最高出金上限為台幣 2 佰萬，提領法幣時間需 2~3 個工作日（依銀行處理日為主），目前 ACE 交易所存入、提領台幣手續費為 0 元，僅因使用金流服務商系統會收取手續費 1 % 上限 13 元。
ABE 生態系
ACE Exchange 是 ABE（Asia Blockchain Ecosystem）旗下的交易所，而 ABE 生態系中包含全台唯一受經濟部中小企業處核准補助的「ABA亞洲區塊鏈加速器（Asia Blockchain Accelerator）」。
*如需更詳細數位資產與法幣規定請洽其「詳細費率說明」
MAX
MAX
MaiCoin 於 2014 年創立，主要業務為提供數位資產買賣兌換，為台灣第一間數位錢包、加密貨幣服務平台，而 MAX 是由 MaiCoin 團隊所打造的加密貨幣交易所，支持台幣出入金，並和凱基銀行共同攜手替用戶的資產提供信託保管，協助金流的驗證與確認。其交易所同時支援 2 個版本的 USDT，分別是ERC20 USDT 和 Omni USDT，且內部轉帳不需花費轉幣手續費。
特色：持有 MAX Token 可用於折抵交易手續費和提領手續費，還有一定比例的折扣，並能藉由「持有及鎖倉」功能獲得 MAX Token 作為獎勵。另外，MAX 有交易挖礦功能，其發行交易所平台代幣 Max Token，可用於分發交易挖礦獎勵，回饋給交易挖礦者。舉例來說，在交易所成交一筆交易，交易所會收取手續費，而交易挖礦獎勵則是將這筆手續費部分回饋給用戶，獎勵在交易所進行交易的用戶，因此被稱之為交易挖礦。
法幣出入金
根據官網顯示每日充值限額為台幣 500,000 元，基本上充值 15 分鐘內即入帳。至於提領台幣的部分，每日提領限制為台幣 2,000,000 元，並於營業日的 14:30 前提領，款項會於 T+1 ~ 2 營業日的 17:00 前將台幣匯款至銀行帳戶，而於營業日 14:30 後提領，需要 T+2 ~ 3 營業日，但在例假日所提領則會至下一個營業日處理。其收取提領金額的 0.3% 作為手續費，最低為新台幣 10 元，最低提領為台幣 100 元
*如需更詳細數位資產與法幣規定請洽其「提領與入金」
延伸閱讀：【工具教學】台灣最知名交易所MAX-台幣出入金好夥伴
bitasset
BitAsset
BitAsset 交易所於 2018 年 8 月正式上線，目前提供現貨、期貨及衍生品性產品、ETF指數等加密貨幣金融性商品，且支援多種法幣出入金，包括台幣、美元和人民幣等，並提供全天候 24 小時不停歇的投資諮詢服務、同時設置自動化市場趨勢監測系統提前預警市場及交易風險，全方位保障用戶資產安全。
特色：支援三種法幣直接出入金，美元、台幣、人民幣，此外，歐元和港幣可以透過 EPay 依照當時匯率兌換美元充提。並推出 BTC、ETH、BCH、LTC 的期貨交易，並提供最高 50 倍（ETH/ BCH/ LTC）和 100 倍（BTC）的自定義槓桿倍數功能。
法幣出入金
人民幣（CNYT）可以藉由中國大陸銀行卡進行充值和提領，但目前需要在中國擁有銀行帳戶才能操作，平台處理時間為早上 9:00 － 晚上 20:00 ，非處理時間的訂單則會於第二天早上 9:00 開始處理。提領 CNYT 最小提現數量為 200 CNYT，提現手續費最低為 5 CNYT。
台幣目前充值交易手續費為 0%，由第三方收取，提領時間則是需最多 3-5 個工作天，每日最大提現上限為台幣 500,000 元，單次交易手續費由 BitAsset 支付（試營運期間用戶「免手續費」)。
美元需使用易派全球支付（EPay）直接進行充值與提領，美元最小充值數量為 50 USD，至於提領美元至 Epay 賬戶，手續費為 1%。
*如需更詳細數位資產與法幣規定請洽其「費率標準」
延伸閱讀：BitAsset 3.0 改版強勢登場，期貨交易產品正式上線
subao
數寶
數寶是基於 Huobi Cloud 火幣雲的技術服務搭建的數字資產交易平台，目前提供百種數字資產的交易及投資，主要包含 OTC 法幣交易、幣幣交易和槓桿交易等服務。
特色：與其他台灣交易所相比，擁有最多的交易對，且交易量也最大，雖然交易所沒有直接的法幣出入金服務，但其提供台灣第一個 OTC 平台可以進行法幣交易服務。除此之外，也有槓桿交易的功能（支持 1-5 倍槓桿 ），提供用戶多樣化的選擇。
*如需更詳細數位資產與法幣規定請洽其「費率」
bitopro
BitoPro
幣託 BitoEX 團隊先於 2014 年推出 BitoEX，後來 2017 年因應客戶與市場發展趨勢而打造的加密貨幣交易所 BitoPro。支援台幣出入金服務，同時支援 2 個版本的 USDT，分別是 ERC20 USDT 和 Omni USDT。另外，並提供 ICO 項目可透過 BitoPro 平台上進行代幣銷售的業務。
特色：BitoPro 交易所平台代幣 BITO 可以參與 BITO 鎖倉，其每週將手續費收益依照一定比例，以等值 USDT，分配給參與鎖倉的用戶。並且使用 BITO 支付交易手續費根據官網表示，目前可享有 50％ 的折扣。除此之外，其交易所還推出 TTCode，能將一定價值的加密貨幣轉換成一組代碼（即 TTCode），方便 BitoPro 會員之間流通使用，這組 TTCode 可以在 BitoPro 上兌換成等值的加密貨幣，可運用於禮物卡和 OTC 交易等應用。
法幣出入金
根據官網上無顯示台幣充值上限額度，充值約在 3-5 小時內完成，若在銀行營業時間以外充值(包含例假日），將於下個工作日完成。至於提領部分，最小提領金額為台幣 100 元，
最大提領金額為台幣 1,000,000 元，每日最大提領金額為台幣 2,000,000 元。提領為當日 14:30 前，即當日入帳；若在銀行未營業或（例）假日提領，則將於下個工作日入帳完成。
*如需更詳細數位資產與法幣規定請洽其「限制與費用」
bitpoint
BITPoint
母公司 BITPoint Japan 在日本是上櫃公司，且為持有日本金融廳（FSA）正式執照日本合法的交易所之一，藉由這樣的優勢，在台灣打造出安全可靠，價格透明的加密貨幣平台。BitPoint 台灣分公司於 2018/01/15 開始試運營，並沿用日本謹守制度，嚴格考核每一項用戶註冊手續。
特色：目前支援的幣種為 BTC、ETH、BCH、LTC 和 BCH 等主流貨幣，主打直接提供用戶以法幣買賣加密貨幣，並在用戶註冊、出入金上，有繁複的驗證手續，用嚴謹的制度，來強化交易所整體的安全性，同時也兼顧用戶安全。
法幣出入金
根據官網上無顯示台幣充值上限，24 小時皆可以「ATM或網路銀行轉帳」進行充值。假設遇到銀行系統維護時間與幣寶系統維護時間，將在系統維護完成後，於下一個營業日採人工審核依序完成入金。至於提領方面無顯示台幣提領上限，提領時間則是當天提領申請截止時間為 15:00，15:00 以後提交的提領申請將轉入下一個工作日處理，當天的提領申請將在 T+3 工作日匯入帳戶。
*如需更詳細數位資產與法幣規定請洽其「關於手續費」
cobinhood
COBINHOOD
COBINHOOD 是世界首家零交易手續費的加密貨幣交易所，除了是交易所外，也提供全球唯一一條龍式 ICO 服務，從 ICO 項目發展、推廣、代幣販售至交易所上架。不過是無法使用法幣出入金，雖然在一開始白皮書上有寫到會有 10 國法幣（USD、EUR、JPY、KRW、CNY、HKD、CAD、GBP、AUD、NTD）出入金，但是目前根據官網顯示只提供美元的出入金服務。
特色：一般交易所最大獲利方式就是收取交易手續費，但 COBINHOOD 主打的零交易手續費成為其最大特點， 2017 年一推出時掀起一波熱潮，當時吸引了國內外的用戶。
法幣出入金
根據官網公告需要透過 Epay 進行，從 Epay 入金至 COBINHOOD 於 24小時內完成，假日則處理時間可能較長。COBINHOOD 的每日入充值限額為 15,000 美元，而每日提領限額為 15,000 美元。至於提領 COBINHOOD 將會收取 20 美元出金法幣至 Epay 的出金手續費。不過目前居住於美國、日本和台灣的用戶無法使用。
*如需更詳細數位資產與法幣規定請洽其「法幣 FAQ」
備註：不過近期因其內部公司發生經營風波， COBINHOOD 官方於 2019/05/20 上午已經正式申請將 COBINHOOD（柯賓漢數位金融）這家公司停業，不過其創辦人陳泰元（Popo Chen）表示交易所目前仍會持續營運。
去中心化交易所
去中心化交易所則是類似 P2P 交易平台，大家可以在平台上掛單，不需將加密貨幣資產轉入平台，資產掌握在用戶手中。簡單來說，加密貨幣是不通過平台直接在區塊鏈上進行交換，完成後發回使用者的錢包或是保存在區塊鏈上的智能合約。因此，本來需要信任中心化交易所，現在僅需要信任區塊鏈以及智能合約即可，大大的提升安全性以及中心化交易所被駭問題。
JOYSO
Joyso
JOYSO 是2018年5月推出的混合式去中心化交易所，運用智能合約技術確保交易的安全和效率，且用戶不需要註冊即可交易。以中心化撮合方式後再鏈上結算，並即時確認以及接近中心化交易所的使用者體驗，結合中心化的快速交易和多功能性以及去中心化的安全和隱私性。
特色：因其為去中心化交易所，安全性和隱私性遠遠高於中心化交易所。但是目前交易量與中心化交易所相比有很大的差距，有些交易對甚至沒有掛單，因此要在滿意的價格成交，需要花點時間等待其他掛單搓合。
*如需更詳細數位資產與法幣規定請洽其「幫助中心」
starbit
STAR BIT®EX
STAR BIT®EX 是一間基於 0x Protocol 的去中心化交易所，透過 0x Protocol 的 Relayer 可以分享其他同樣使用 0x Protocol 的交易訂單資訊，來提升市場訂單的流動性 。採用 0x Protocol 的平台有很多，如知名大型交易所 Bitfinex 旗下支援 ERC 20 代幣交易的 Ethfinex 都是採用此協議進行開發。
特色：與 JOYSO 一樣，安全性和隱私性優於中心化交易所，但也面臨到相同的問題，幾乎沒有交易量。
*如需更詳細數位資產與法幣規定請洽其「幫助中心」
評論
以上為幾家台灣知名加密貨幣交易所的特色介紹，台灣交易所對於台灣人來說，最大的吸引力還是可以台幣出入金，與其他國際知名交易所（如：Binance 和 Bitfinex 等 ）相比這就是非常大的優勢。但對於台灣交易所目前最大的缺陷也非常的明顯，那就是交易量極為不足，有些交易所掛單甚至為 0，其交易量不足的原因可能有幾種：
1 . 用戶人數不足
雖然是主打台灣市場，但台灣人口基數本來就不高，再加上加密貨幣是近幾年來才開始風行，所以知道加密貨幣的人可能又更少，再加上台灣加密貨幣交易所就將近 10 間左右，產生僧多粥少的現象。
2 . 介面和功能不足
因為傳統證券交易所或者股票市場，都是有交易員為用戶提供操作，但加密貨幣交易所從註冊、下單和充值提領等，都必須由自身處理，而且又與傳統金融產品大不相同，假設交易所本身 UX/UI 與其他交易所相對不友善，且功能相對單一，可能造成用戶使用困難而放棄。
3 . 國外加密貨幣交易所競爭
像是 Binance 和 Bitfinex 交易所不管是支援的幣種和功能都遠超過台灣的交易所，再加上它們積極發展全球市場，吸引全球 75 億的人口，只要用戶一多，自然交易量就會提升。
不過，台灣加密貨幣交易所還是有許多特色，例如，MAX 交易所有提供交易挖礦的服務、BitAsset 提供多種的法幣出入金和期貨交易、數寶有 OTC 平台法幣交易服務、Joyso 和 STAR BIT®EX 致力於去中心化交易所以及 ACE 王牌交易所其區塊鏈孵化器推動台灣區塊鏈產業的發展。
建議台灣交易所能夠努力加強平台的功能性、優化使用者介面和增加幣種支援的話，相信可以大大增加客戶黏著度的，另一方面也能夠留住新的使用戶，若行銷推廣與優化自身產品能夠同時俱進，相信能夠有效的增加交易量及真實的有效客戶，期待台灣也能出現讓國際眼睛為之一亮的交易所。
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